Ateneo - UPO

L’insegnamento è organizzato in due parti, dedicate rispettivamente
all’attività bancaria e a quella assicurativa, ciascuna delle quali
comprende 15 ore di didattica frontale.
La prima parte del Corso, dedicata all’attività bancaria, è finalizzata a
fornire agli studenti le conoscenze necessarie per comprendere la natura
e la struttura di un sistema finanziario, così da consentire di individuare
in modo approfondito 1) i bisogni finanziari e le opzioni di finanziamento
disponibili per le imprese, e 2) le caratteristiche di funzionamento delle
banche e delle altre tipologie di intermediari finanziari. Verranno altresì
approfondite le metodologie di valutazione e pricing del merito creditizio
adottate dalle banche e le relative basi informative a tal fine necessarie.
Infine, si prenderanno in considerazione le differenti politiche di
finanziamento caratterizzanti le grandi aziende e le PMI.
La seconda parte del Corso, dedicata all’Assicurazione, fornisce innanzi
tutto agli studenti agli studenti le conoscenze necessarie per
comprendere le caratteristiche del meccanismo assicurativo quale
tecnica di gestione dei rischi puri e le funzioni svolte dalle imprese di
assicurazione nel sistema finanziario. Esso si prefigge inoltre di
sviluppare la conoscenza delle caratteristiche tecniche ed economiche
dei contratti di assicurazione, sia nei rami vita sia nei rami danni. Infine,
sono spiegati i principali indicatori correntemente utilizzati per la
valutazione della performance economica delle imprese di assicurazione.

Il materiale didattico comprende set di slide e altri documenti (articoli,
working papers, report o altro materiale librario di consultazione) che
sono resi disponibili nella pagina del Corso nella piattaforma DIR,
all’indirizzo: https://www.dir.uniupo.it/course/view.php?id=12185 .
L’accesso alla pagina richiede una password da richiedere ai docenti
(vincenzo.capizzi@uniupo.it oppure mario.valletta@uniupo.it).

1. Conoscenza e capacità di comprensione. L’insegnamento si propone di
fornire le conoscenze necessarie per comprendere:
a) natura, struttura e finalità del sistema finanziario;
b) tipologie, caratteristiche e operatività degli intermediari finanziari;
c) principi di gestione bancaria;
d) strategie e politiche di finanziamento delle imprese;
e) le diverse modalità di gestione dei rischi puri e le caratteristiche del
“meccanismo assicurativo”;
f) le caratteristiche tecnico-economiche dei contratti assicurativi;
g) le condizioni di equilibrio della gestione delle imprese di assicurazione.
2. Capacità di applicare conoscenza e comprensione. La capacità di
applicare le conoscenze acquisite per analizzare e valutare:
a) la scelta dell’intermediario finanziario in relazione alla specificità dei
bisogni finanziari;
b) la derivazione e correttezza del pricing dei contratti di finanziamento;
c) le caratteristiche e la specifica utilità di diversi tipi di prodotti
assicurativi, le condizioni di equilibrio gestionale delle imprese di
assicurazione.
3. Autonomia di giudizio. La capacità critica per:
a) la scelta della modalità di copertura di un bisogno di finanziamento;
b) scegliere il prodotto (o servizio) più adatto per soddisfare determinati
bisogni assicurativo e per valutarne i rischi.
4. Abilità comunicative. L’insegnamento è anche mirato all’acquisizione
del linguaggio tecnico utilizzato negli ambiti professionali in oggetto. La
conoscenza delle principali fonti informative e di documentazione
renderanno gli studenti in grado di supportare al meglio le proprie
argomentazioni.
5. Capacità di apprendimento. Gli studenti impareranno a conoscere le
principali fonti informative e bibliografiche, i principali siti web e i
principali database pubblicamente disponibili. Essi svilupperanno la
capacità di interpretare gli aspetti tecnici dei problemi di natura bancaria
e assicurativa e di individuare gli strumenti più opportuni per la
risoluzione degli stessi.

Non previsti.

1. Acquisizione delle conoscenze: mediante lo svolgimento di lezioni
frontali e lo studio autonomo da parte degli studenti sulla base del
materiale didattico previsto dal corso.
2. Acquisizione della capacità di applicare le conoscenze: mediante lo
svolgimento di esercitazioni da parte del docente durante il corso e
l’autonomo svolgimento da parte degli studenti di esercizi tratti dalle
precedenti prove d’esame rese disponibili dal docente sulla pagina web
del corso.
3. Acquisizione dell’autonomia di giudizio: durante il corso gli studenti
saranno stimolati a valutare autonomamente casi rilevanti,
eventualmente anche tramite assignment su temi di attualità e relative
presentazioni.
4. Acquisizione del linguaggio tecnico: durante l’insegnamento sarà
illustrato il significato dei termini comunemente usati da parte degli
operatori professionali.
5. Acquisizione delle capacità di apprendimento: per ogni argomento si
partirà dalla descrizione del problema da risolvere, dei rischi da valutare
e da gestire, e si analizzeranno criticamente le diverse possibili soluzioni

Si consiglia di consultare la pagina dell’Insegnamento su DIR
(https://www.dir.uniupo.it/course/view.php?id=12185).
Le studentesse e gli studenti con disabilità o con Disturbi Specifici dell’Apprendimento (DSA) o con Bisogni Educativi Speciali (BES) possono richiedere servizi e strumenti specifici a loro dedicati rivolgendosi allo Staff Sviluppo e Coordinamento Carriere e Servizi alle Studentesse e agli Studenti e consultando la pagina dedicata del sito di Ateneo: https://uniupo.it/it/servizi/servizi-studentidisabili-e-dsa Le studentesse e gli studenti con disabilità, DSA, BES, una volta preso contatto con lo Staff di Ateneo, possono contattare la/il docente titolare dell'insegnamento in relazione alla declinazione delle modalità di esame, in merito agli aspetti didattici.

Una prova scritta obbligatoria della durata di sessanta minuti,
comprendente sei domande, che potrà richiedere lo svolgimento di
esercizi e applicazioni numeriche, in coerenza con i contenuti
dell’insegnamento. Nel periodo di svolgimento dell’insegnamento, è
prevista una prova scritta intermedia.
1. Conoscenza e capacità di comprensione: mediante domande a risposta
aperta.
2. Capacità di applicare conoscenza e comprensione: mediante esercizi.
3. Autonomia di giudizio: mediante domande a risposta aperta.
4. Abilità comunicative: mediante domande a risposta aperta.
5. Capacità di apprendimento: la capacità di apprendimento potrà essere
valutata mediante il sostenimento di una prova intermedia durante il
corso.

BANKING (15 ore di didattica frontale)
1. L’architettura del Sistema finanziario
− La struttura del Sistema finanziario
− Pilastri e funzioni del Sistema finanziario
− Tipologia di intermediari finanziari: banche e intermediari non bancari
− Il ruolo della banca commerciale nel sistema finanziario
− Circuiti diretti e indiretti di allocazione delle risorse
2. Gli intermediary finanziari: tipologie, funzioni, operatività:
− Gli intermediari creditizi
− Gli intermediari mobiliari
− Fondi comuni di investimento e società di gestione del risparmio
− Business angels altri tipi di investitori nel capitale di rischio
− Merchant & Investment Banks
3. Principi di gestione bancaria
− L’attività bancaria: principali aree di business
− La gestione degli intermediari finanziari
− L’equilibrio economico-finanziario degli intermediari finanziari
− L’analisi della redditività e la scomposizione del ROE delle banche
− L’identificazione e la gestione dei rischi bancari
4. L’attività di finanziamento alle imprese
− La comprensione dei contratti finanziari
− Il ruolo di collateral, covenant e garanzie
− Disegnare strumenti finanziari innovativi
− La relazione creditizia banca-impresa
− Disegnare strategie e politiche di finanziamento sostenibili
− La scelta degli strumenti finanziari secondo una prospettiva basata sul
ciclo di vita delle imprese
5. La misurazione e gestione del rischio di credito
− Il processo di concessione del credito
− Misurare il merito creditizio
− Le fonti informative per l’analisi di fido
− La gestione del rischio di credito della banca a livello di portafoglio
− La stima della probabilità di default e della Perdita attesa
− I modelli delle agenzie di rating e la loro performance
INSURANCE (15 ore di didattica frontale)
1. Il rischio e l’assicurazione
− Il contratto assicurativo e I soggetti coinvolti
− Tipi di eventi assicurabili: assicurazione vita vs. assicurazione danni
− Il concetto di rischio e la sua relazione con l’incertezza
− Classificazioni del rischio
− Metodi di frontaggiamento del rischio
2. Il meccanismo assicurativo
− Trasferimento e riduzione del rischio tramite pooling
− Teoria della probabilità e legge dei grandi numeri
− Le caratteristiche ideali dei rischi assicurabili
− Le component del premio di tariffa
− Coassicurazone e riassicurazione
3. L’assicurazione vita
− Tipi di contratti assicurativi
− Il calcolo del premio
− Le reserve tecniche
− Esempi di polizze
4. L’assicurazione contro danni
− Tipi di contratti assicurativi
− Il calcolo del premio
− Le reserve tecniche

Mediante una prova scritta, si chiede alle studentesse e agli studenti di dimostrare di:
CONOSCENZE:
- Conoscere gli elementi costitutivi del sistema finanziario
(regolamentazione, strumenti, intermediari e mercati finanziari), le sue
funzioni ed i relativi meccanismi di funzionamento;
- conoscere le caratteristiche fondamentali del “meccanismo”
dell’assicurazione e le caratteristiche distintive dei principali contratti di
assicurazione (vita e non vita);
- conoscere le logiche sottostanti alla definizione dei premi assicurativi e
alla costruzione delle riserve tecniche.
- conoscere le caratteristiche del modello di economicità delle imprese di
assicurazione.
COMPETENZE:
- saper selezionare e valutare su base comparativa gli strumenti
finanziari più adatti al soddisfacimento di uno specifico bisogno
finanziario;
- saper individuare l'intermediario finanziario o il segmento del mercato
dei capitali cui accedere in relazione a una data esigenza finanziaria;
- saper interpretare le caratteristiche tecniche ed economiche dei
principali prodotti assicurativi dal punto di vista del contraente;
- saper analizzare e valutare i principali margini gestionali delle imprese
di assicurazione (rami vita e rami non vita).
ABILITÀ TRASVERSALI:
- saper stabilire le connessioni tra argomenti trattati in capitoli diversi del
programma;
- saper presentare un insieme chiaro e ben strutturato di considerazioni
pertinenti alle differenti problematiche di gestione delle banche e delle
imprese di assicurazione;
- conoscere la terminologia domestica e internazionale comunemente
adottata dai professionisti del settore bancario e assicurativo;
- essere in grado di leggere, comprendere e commentare materiale
tecnico tratto da libri, manuali o altra fonte.